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央行擬進一步規范支付受理終端

中國經濟新聞網 2020-06-09 14:50:09

  央行網站6月8日消息,為進一步規范支付受理終端及相關業務管理,保障金融消費者的合法權益,防范支付業務風險,中國人民銀行發布《中國人民銀行關于加強支付受理終端及相關業務管理的通知(征求意見稿)》。
  
  征求意見稿起草說明指出,支付受理終端及相關業務風險隱患正在逐步暴露,特別是移動受理終端、收款條碼正在被跨境賭博等黑灰產業犯罪分子用以轉移資金,反映相關業務存在以下問題:一是收單機構對銀行卡受理終端采購、登記、功能開通、信息變更、退出等全生命周期管理不嚴密,導致買賣終端、移機、“一機多碼”、“一機多戶”等現象屢禁不止,為違法犯罪分子利用受理終端進行資金轉移帶來便利;二是特約商戶準入不嚴格,部分收單機構對商戶相關證明文件及其真實意愿、經營場所、終端布放位置等核實流于形式,導致虛假商戶問題仍然突出;三是部分收單機構、清算機構未結合條碼支付業務特征健全條碼支付受理終端、收款條碼管理機制,導致條碼支付業務涉黑灰產業的風險加大。
  
  起草說明表示,《征求意見稿》主要包括四方面內容:一是支付受理終端管理。從銀行卡受理終端、條碼支付受理終端、創新支付受理終端等方面提出管理要求。二是特約商戶管理。細化并強調特約商戶實名制管理要求,明確面對面、同步視頻等商戶信息核驗方式和特約商戶巡檢要求。三是收單業務監測。從交易信息的真實性與完整性、終端位置監測、收單機構及清算機構的交易監測責任、特約商戶資金結算監測等方面提出管理要求。四是監督管理等相關內容。要求相關市場主體報送對《征求意見稿》的落實情況及工作計劃。對銀行、支付機構、清算機構違反《征求意見稿》的行為明確相關罰則。

來源:中國證券報 編輯: 曹陽       
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